تنظیم اهداف مالی و ارزیابی وضعیت خود

۱. وضوح

اهداف واضح و روشن به مراتب بیش از اهداف کلی و مبهم، درک می‌شوند.

« هرقدر هدفی مشخص‌ و صریح‌تر باشد، عملکرد رسیدن به آن، دقیق‌تر تنظیم می‌شود.»

-ادوین لاک

۲. چالش

بعید است بتوان با اهداف خیلی آسان یا خیلی سخت، به جایی رسید. اهداف وقتی چالش‌برانگیز و در عین حال واقعی‌اند، بالاترین سطح انگیزه را موجب می‌شوند.

«اهدافی که هر دو ویژگی شفافیت و سختی لازم را دارند، به بهترین شکل ممکن انجام می‌شوند. بیشترین سطح تلاش در مورد وظایفی صورت می‌گیرد که تا حدی سخت باشند اما وقتی کاری بسیار آسان یا بیش از حد سخت است، تلاشی برای انجام آن رخ نمی‌دهد.»

– ادوین لاک

۳. تعهد

تعهد، موجب انگیزه و استقامت مورد نیاز برای دستیابی به اهداف چالش‌برانگیز می‌شود. برای رسیدن به هدف‌تان باید به کاری که انجام می‌دهید و علت انجام آن کار، ایمان داشته باشید.

«تعهد و احساس مسئولیت در برابر اهداف، زمانی به وجود می‌آید که (اولا) فرد متقاعد شود آن هدف مهم است؛ (ثانیا) مطمئن باشد که آن هدف دست یافتنی است.»

– ادوین لاک

۴. بازخورد

وقتی اهداف مشخصی تعیین کردید، نظارت و پایش پیشرفت‌تان در رسیدن به آن اهداف، مهم است.

«هدف‌ گذاری زمانی بیشترین اثر را می‌گذارد که نسبت به پیشرفت در هدف، بازخوردی وجود داشته باشد.»

– ادوین لاک

بطور کلی هدف گذاری مالی بر ۵ معیار بنا شده است که به اصطلاح SMART نامیده می‌شوند. این واژه از حروف اول ۵ کلمه‌ی زیر تشکیل شده است:

واضح و مشخص (Specific)؛

قابل اندازه‌گیری ( Measurable)؛

دست‌یافتنی (Attainable)؛

مرتبط (Relevant)؛

محدود به زمان ( Time-bound).

برای دستیابی به اهداف، باید ۵ معیار فوق را با هم همراه کنید تا در مسیر رسیدن به اهداف‌تان قرار بگیرید.(منبع:سایت جیبی مو)
بطور خلاصه در مولفه ی تنظیم اهداف مالی و ارزیابی وضعیت خود اقدامات و فعالیت های زیر انجام می گیرد:
1- تحلیل وضعیت گذشته، جاری و اینده
در گام نخست باید وضعیت مالی خود را ارزیابی کنید و در گام بعدی بر اساس نتایج این ارزیابی اهداف مالی خود را تنظیم کنید.در حقیقت در هر گونه برنامه ریزی و تنظیم اهداف مالی، قدم اول تحلیل وضعیت حال، موجود و آینده خود است. در این گام نیاز مبرم وجود دارد تا ببینیم چه درآمدها، هزینه هایی در گذشته داشته و در حال و در اینده انتظار چه درامدها و هزینه هایی را برای خود داریم؛ از چه امکانات و منابع درآمدی برخوردار هستیم؛ هزینه های روزانه، ماهانه و.... چه روندی در گذشته و حال داشته و در اینده خواهد داشت.چه فرصت ها و تهدیدهای مالی در پیش روی ما وجود دارد و تا کنون از کدام استفاده کرده و استفاده از کدام را از دست داده ایم.